Всего за месяц женщина совершила 1313 транзакций на 1,5 миллиона рублей
Костромичка не смогла вернуть себе более 100 тысяч рублей после блокировки счета, несмотря на обращения в суды двух инстанций. Как сообщает пресс-служба Костромского областного суда, банк заблокировал счет местной жительницы за подозрительные переводы.
У клиентки был открыт личный счет, не связанный с предпринимательской деятельностью. Всего за месяц, с мая по июнь 2024 года, по нему прошло 1313 операций. Общая сумма составила почти 1,5 миллиона рублей, переводы третьим лицам — более 1,3 миллиона. Ни оплат коммунальных услуг, ни покупок, ни других стандартных расходов по карте зафиксировано не было, а регионы, откуда поступали деньги, не совпадали с местом регистрации владелицы.
Банк посчитал операции сомнительными и заблокировал карту вместе с дистанционным обслуживанием. Когда женщина попыталась закрыть счет и перевести остаток средств в другой банк, кредитная организация отказала, сославшись на закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Клиентке предложили предоставить документы, подтверждающие законность операций, но этого сделано не было.
В суде костромичка заявила, что не совершала незаконных действий, а блокировка нарушает ее права. Однако представители банка указали на признаки участия в «дроповой» схеме — использовании личных счетов для транзита или обналичивания сомнительных средств.
Напомним, при наличии признаков подозрительных транзакций кредитная организация вправе ограничить операции и отказать в выдаче или переводе денег до устранения рисков.
Поскольку клиентка не смогла подтвердить законность поступлений, банк навсегда заблокировал ее счет. А суд признал доводы банка убедительными. Решение вступило в законную силу.
